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全國首創:“央行·長安號票運通”創新供應鏈金融新模式,融資年利率約4.5%

時間: 2019-10-10 13:18:51 來源:   網友評論 0
  • 2019年9月29日,“央行·長安號票運通”供應鏈創新模式在西安國際港務區正式啟動。

《貿易金融》記者 橙子同學


曾經車馬很慢,書信很遠,一生只夠愛一個人。

如今物流很快,融資很難,一張火車票創新供應鏈金融新模式。


20199月29日,“央行·長安號票運通”供應鏈創新模式在西安國際港務區正式啟動。


一張中歐班列長安號的車票,可以讓國際物流企業享受年利率約4.5%的融資。這種“貨幣政策+財政政策”同向發力,服務中小企業的“國際物流運單融資”模式尚屬首創。


《貿易金融》記者了解到,“央行·長安號票運通”是西安國際港務區與人民銀行西安分行合作,聯手招商銀行西安分行、西安投融資擔保有限公司、陜西省信用再擔保有限公司,為中歐班列企業“量身打造”的供應鏈金融創新模式。


滿足小微企業融資“小、散、急”的需求

隨著中歐班列長安號的開行,物流和貿易企業對融資的需求越來越大。中歐班列上的企業隨著自身經營規模不斷擴大、業務范圍持續擴張,同時資金壓力也在不斷增加,而資金的短缺和融資的困難極大地制約了企業生長。


中國人民銀行西安分行副行長李霄峻介紹,“央行·長安號票運通”采用“貨幣政策工具定向引導+財政擔保政策防控風險+核心企業優質信用讓渡+商業銀行主動授信保貼”的“國際物流運單融資”模式,和短期貸款相比,其金融服務模式抵質押門檻更低,能更好地滿足小微企業融資“小、散、急”的需求。為企業提供了一條新路徑和一整套金融服務系統方案,并具有可持續、可復制、可借鑒意義。


不難看出,其為解決小型運輸企業的融資問題,向下游企業提供了完整、便捷的融資服務,有助于擴大港務區內中小企業進出口份額增長,降低交易成本。


這一模式將中歐班列長安號的供應鏈體系與票據業務深度融合,相比其他供應鏈融資工具,票據是以結算帶動融資,具有權責關系清晰、融資效率高、門檻低等優勢。不過,中小微企業卻面臨著和核心企業不一樣的難題,由于現金流等因素的影響,中小微企業的日常開支基本都是以現金為主,對票據的需求并不強烈,反而要面臨諸多貼現的難題,還要額外付出一些利息才能貼現。


因此,人民銀行西安分行還運用再貼現貨幣政策工具,將首批試點企業融資利率由18%降低至4.5%左右,大大減少了企業資金成本。西安國際港務區管委會招商三局副局長李明透露。


“長安號”運營平臺,也就是西安自貿港建設運營有限公司,在取得銀行授信后,將其授信額度反向分享給小微企業,通過商業承兌匯票的方式,由銀行貼現運費,企業只需先行向銀行支付利息,在3-6個月還款期限內將運費償還給銀行即可。

 
提高企業的資金周轉效率

《貿易金融》記者認為,從多方面來看,央行·長安號票運通”由央行西安分行牽頭,與西安國際港務區合作,助力中歐班列中小微企業融資,主體有保障且具有標桿意義。

眾所周知,西安國際港務區具備其獨特的優勢。

公開資料顯示,西安國際港務區是中國最大的內陸港,聯通歐亞,東西交融。在西安,首趟國際貨運班列——“長安號”已經成為標志性符號,主干線由西安出發,途徑俄羅斯等國,抵達荷蘭鹿特丹,全長9850公里。這條班列被稱作絲綢之路經濟帶上的一條“黃金通道”。 

實際上,根據以往的慣例,鐵路貨單無法融資押匯,是該企業一直選擇海運的重要原因之一。“海運貨單具有金融屬性,可用于融資押匯,提升企業的資金周轉效率。”該負責人說,過去鐵路貨單無法融資押匯,往往給企業資金周轉帶來困擾。

資料顯示,2017年9月13日價值70萬美元的大型機電設備搭乘中歐班列(重慶-杜伊斯堡)12日抵達重慶鐵路口岸。這是中歐班列首次實現運單融資押匯,該瓶頸的成功突破,將有助于提高企業的資金周轉效率,進一步提升中歐班列的優勢。

據了解,2018年中歐班列“長安號”共開行1235列,重載率、貨運量和實載開行量均位居全國第一。

2019年7月16日,首列西安至吉爾吉斯斯坦首都比什凱克的中歐班列“長安號”正式開通,實現了西安至比什凱克整列直達,使運輸時間由原來的10天左右壓縮至7天左右,為推動中吉兩國經貿往來構建起快速高效的物流大通道。

2019年,長安號中歐班列(米蘭—西安)在當地時間7月19日下午4時30分從意大利米蘭百思圖車站首發,為兩座城市在投資、貿易等領域提供了快捷的物流通道。


打通央行、商業銀行及擔保公司供應鏈


根據國務院辦公廳2017年8月17日發布的《關于進一步推進物流降本增效促進實體經濟發展的意見》中,明確指出進一步推進物流降本增效,促進實體經濟發展。我國物流企業的貸款融資需求在每年3萬億元以上,目前被傳統金融機構滿足的需求不足10%。

長期以來,中小微企業和金融機構間信息不對稱,是中小微企業融資難的重要原因。而破解信息鴻溝,最好的辦法就是打通資產與資金的對接瓶頸。

目前,物流金融仍然存在著巨大的市場需求,央行·長安號票運通”三管齊下,將央行、商業銀行、擔保公司等供應鏈全部打通不僅解決了中小微企業融資、推動行業運營水平等方面發揮重要作用,更為中國與中亞國家開展產能合作搭建了橋梁。

經濟日報報道,陜西益萬家農副產品有限公司是西安國際港務區入區企業,其相關負責人劉佃利表示,以前,物流和商貿企業通過“長安號”運貨,運費要以現金交付,物流和商貿企業屬于輕資產,無質押,很難獲得銀行融資。如今,在“央行·長安號票運通”模式下,公司獲得了西安自貿港建設運營有限公司的授信額度回流,通過全線上操作即可融到低成本的資金,解除了企業的后顧之憂。

不難看出,“長安號”中歐班列為促進地方物流貿易發展和商業產業發展帶來巨大推動力西安國際港務區陸港集團副總經理趙越

西安國際港務區管委會主任孫藝民公開說到“未來,西安港將與金融機構密切合作,探索利用訂單、關單、運單、倉單、貨權等信息,實現“物流+運貿”一體化金融服務,通過“量身定做”的金融服務模式,在礦產、能源、農產品等大宗產品形成物流集散,打造具有西安國際港務區特色的新金融產業,助力陜西自貿區建設發展,促進西安加速融入“一帶一路”商貿物流新格局。”


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