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民泰銀行曝貸款詐騙“窩案”損失2億

時間: 2019-10-14 10:44:54 來源:   網友評論 0
  • 這是一起銀行與掮客相互勾結,里應外合違法放貸的窩案。
來源:和訊網


這是一起銀行與掮客相互勾結,里應外合違法放貸的窩案。


在明知借款人信息有“貓膩”的情況下,民泰銀行仍然發放了超過2億元貸款,造成無法收回的巨大損失。


經法院審理查明:2012年年初至2015年期間,楊某與時任民泰銀行杭州蕭山支行行長、時任蕭山支行業務三部總經理、行長助理、副行長等人(均已判刑)合謀,由楊益民本人或者介紹人聯系69個單位或個人到民泰銀行蕭山支行“借名貸款”,貸款金額共計2.15億元,歸還本金400萬元,尚余貸款本金2.11億元未歸還。

另外,違法放貸的情況在了民泰銀行蕭山瓜瀝小微企業專營支行也有發生。


2013年10月至2016年2月,民泰銀行瓜瀝支行副行長倪某指使該銀行員工違法向魯某、趙某等人找來的不符合相應貸款條件的人員、公司發放貸款。期間,被告人沈某作為該行風險經理負責銀行貸款審批,對參與違法發放的貸款共計118筆5290萬元未盡審查職責,目前實際損失共計1010余萬元。


沈某表示,在審查涉案貸款時,其知道貸款人的貸款理由和調查報告是虛假、不符合規定的,后來懷疑這些貸款是“冒名貸款”,也向行長倪某以及杭州分行進行了反映,但倪某稱沒事,讓其審批掉好了,杭州分行也沒有回應,所以就對涉案貸款審核通過。


據民泰銀行倪某供述,涉案的借名貸款都沒有對借款人進行調查,審批流程也是走形式。沈某等也知道貸款實際上并沒有按相關的規定進行審核,也沒有進行相應流程的審核,都是按照其意思做的。


日前,蕭山區人民法院公布了兩起該案的刑事判決書,判決楊益民犯騙取貸款罪,判處有期徒刑四年十個月,并處罰金16萬元。判決沈某犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑2年半,緩刑3年,并處罰金7萬元。


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