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銀保監會發布《關于銀行保險機構員工履職回避 工作的指導意見(征求意見稿)》

時間: 2019-10-12 13:23:21 來源:   網友評論 0

為進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監管,推動行業自律和內部廉潔建設,提升內控機制有效性,督促各機構員工公平公正履職,銀保監會起草了《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見(征求意見稿)》(以下簡稱《指導意見》),現向社會公開征求意見。銀保監會將根據各界反饋意見,進一步修改完善并適時發布實施。


《指導意見》共包括總體要求、回避對象、任職回避、業務回避、回避程序、工作要求和回避懲戒七個方面、二十一條。主要包括以下五個方面的內容。


一是明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導意見》適用的機構范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規定,明確回避方式包括任職回避和業務回避兩種形式,并對相應的回避程序進行了規范。


二是區分關鍵人員和普通人員,重點抓好對關鍵人員的親屬回避管理。對關鍵人員實行業務回避和任職回避的雙重管理,對普通員工則只要求在辦理重點業務時進行親屬回避。


三是推動機構健全制度機制建設。《指導意見》主要對履職回避工作提出了原則性要求,在此基礎上,強化機構主體責任,要求各機構制定并完善內部專門的制度辦法。同時,為了推動相關工作有效落實,要求各機構持續優化對員工應回避親屬信息的獲取和核實手段,定期對履職回避執行情況進行檢查。


四是明確內外部回避懲戒措施。一方面,對于員工通過不正當手段逃避履職回避管理的,要求各機構依據內部規章制度嚴肅處理。另一方面,要求監管機構定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和結果,開展整改問責。對于嚴重違反規定的,應依法采取相應監管措施,并視情形進行行政處罰。


五是適當增強制度彈性。考慮到各類銀行保險機構、各個地區的情況千差萬別,《指導意見》堅持實事求是的原則,適當增強制度彈性。一方面,對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期,要求機構原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面,對于確有特殊情況無法按要求進行任職回避的,允許經機構審批和公示后予以豁免。


《指導意見》的出臺將有利于推動銀行保險機構建立健全履職回避制度,建立履職回避長效工作機制,營造主動申報、嚴格回避、公正履職、強化內控的文化氛圍。同時,也有利于進一步完善監管制度建設,強化對銀行保險機構員工履職行為的監管。


以下為銀保監會有關部門負責人就《指導意見》答記者提問:


問:制定《指導意見》的總體思路是什么?


答:突出重點。區分關鍵人員和普通員工,著重抓好對經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的關鍵人員的履職回避工作。對關鍵人員實行業務回避和任職回避的雙重管理,對普通員工則根據其崗位職責,要求其在從事重點業務時實行業務回避。


底線思維。《指導意見》對銀行保險機構員工履職回避工作提出原則性的底線要求,各機構可在此基礎上,結合自身實際制定具體的實施細則,在員工招錄、職務調整、業務經營等環節提出更嚴格、差異化的回避要求。


強化監督。加強對履職回避工作的內部問責和外部監管,扎緊制度籬笆,堵塞管理漏洞,以強有力的懲戒措施推動履職回避工作在銀行業和保險業“落地生根”。


穩妥有序。履職回避事關員工切身利益,相關工作要注意方式方法,加強員工教育,尊重員工意愿,保護員工合法權益。在嚴控增量基礎上,分步清理存量問題。


問:《指導意見》的核心內容是什么?


答:《指導意見》的核心內容是區分銀行保險機構員工中的關鍵人員和普通員工,分別明確其在任職和業務經營等環節的回避方式和程序,并對相關制度機制建設、懲戒措施等作出規定。


明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導意見》適用的機構范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規定,明確回避方式包括任職回避和業務回避兩種形式,并對相應的回避程序進行了規范。


區分關鍵人員和普通人員,重點抓好對關鍵人員的親屬回避管理。一是對關鍵人員在實行業務回避的基礎上,更進一步提出了任職回避要求,明確關鍵人員和親屬不得在雙方有直接業務制約或利害關系的崗位工作。二是對普通員工實施有重點的業務回避,要求員工在辦理重點業務時,如涉及本人、親屬或存在其他利害關系的,應主動匯報并提請業務回避。


推動機構健全制度機制建設。《指導意見》主要對銀行保險機構員工履職回避工作作了原則性規定,在此基礎上,強化機構的主體責任,要求各機構根據自身實際,制定并完善內部專門的履職回避制度辦法。同時,為了推動相關工作有效落實,要求各機構健全配套保障機制,積極引入信息技術,持續優化對員工應回避親屬信息的獲取和核實手段,定期對履職回避執行情況進行檢查,并將有關情況向相應紀檢監察部門和監管機構報告。


明確內外部回避懲戒措施。一是加強內部問責。對于員工通過不正當手段逃避履職回避管理的,要求各機構依據內部規章制度嚴肅處理,并向監管機構報告。二是強化監管約束。要求監管機構定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和結果,開展整改問責。對于嚴重違反規定的,應依法采取相應監管措施,并視情形進行行政處罰。


適當增強制度彈性。考慮到各類銀行保險機構、各個地區的情況千差萬別,《指導意見》堅持實事求是的原則,適當增強制度彈性。一方面,對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期,要求機構原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面,對于確有特殊情況無法按要求進行回避的,允許經機構審批后予以豁免,但要求在其所在單位公示,并將審批權限上收一級。同時,豁免人員的信息要按季報機構總部和監管機構。


問:《指導意見》對關鍵人員的任職回避要求具體有哪些?


答:《指導意見》把關鍵人員和普通員工區分開來,重點是管住關鍵人員的履職回避,并從兩個維度提出要求。一方面,關鍵人員和親屬要執行同一單位的職務隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務或有直接上下級管理關系的職務,也不得在其中一方擔任管理層成員的單位從事人事、財務、監察、內控、內審、風險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。另一方面,對于不在同一單位,但是本人與親屬存在直接業務制約或利害關系等影響內控機制有效性的情況的,也應回避。另外,關鍵人員還應按要求進行輪崗。


問:《指導意見》對監管機構提出了哪些工作要求?


答:指導和督促銀行保險機構落實履職回避制度。《指導意見》主要對履職回避工作提出了原則性的要求,在此基礎上,強化機構的主體責任,由各機構結合自身情況制定有關制度細則、落實方案等。為了推動相關工作有效開展,《指導意見》要求機構將自身制定的履職回避制度、制度執行情況、內部問責情況、存量摸排情況和清理工作計劃等報送監管機構,監管機構對有關情況進行指導把關,并督促其抓好落實。


對違反履職回避工作要求的行為采取相應措施。《指導意見》要求監管機構將轄內銀行保險機構員工履職回避工作情況作為內控監管的重要內容,定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和整改結果,開展整改問責。對于嚴重違反履職回避工作要求的,監管機構按照有關法律法規采取相應監管措施,并視違規情形依法進行行政處罰。


來源:中國銀行保險監督管理委員會網站


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