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eURC 版本1.0(中文版)

時間: 2019-10-13 22:50:19 來源:   網友評論 0


來源:中國國際商會


引言


2017年6月6日,國際商會銀行委員會進行新聞發布,宣布啟動工作組對貿易金融數字化進程進行預測準備及跟進。工作組的一項核心工作是評價國際商會現行規則,以評估這些規則的電子兼容性,并確保其“電子適用性”,也就是說,能夠使銀行接受對應單據的數據。這被認為是適應演變中的實務與科技的必然要求。


國際商會銀行委員會成立了由大衛?梅內爾和蓋瑞?考利爾擔任聯合主席的起草小組,初始目標是重檢國際商會現行規則的電子兼容性。作為重檢的結果,起草小組獲得了國際商會銀行委員會執委會以下授權:


? 更新eUCP現行1.1版本以確保其可持續的數字兼容性。


? 起草eURC以確保托收項下電子記錄交單可持續的數字兼容性。


為了在不影響國際商會其他現行規則的情況下可定期更新,從而減少任何被認為具有潛在修訂可能的開發時間,這些電子規則在開發時特意標注了版本號。


eUCP 2.0版本和eURC 1.0版本的初稿于2017年9月25日分發給國際商會各個國家委員會,反饋的截止日期為2017年11月27日。


由于通訊溝通的問題,應多個國家委員會的請求,反饋截止日期延長至2018年2月28日。


根據對初稿的反饋意見,起草小組著手起草了第二稿,并隨后于2018年3月20日發給國際商會各個國家委員會,反饋的截止日期為2018年5月25日。


第三稿于2018年7月20日發出,反饋的截止日期為2018年9月28日。


第四稿于2018年11月6日發送,注明反饋截止日期為2019年1月4日。


在該階段,經過全面梳理收到的截止到當期的所有反饋意見,起草小組認為可適時起草規則最終稿了。


最終稿隨后于2019年1月31日發給國際商會各個國家委員會,具體注明投票截止日期為2019年3月22日。


值得一提的是,此時距離發送初稿的時間僅為16個月,而且還包括前述已執行的3個月延期。


在前四稿起草過程中,起草小組從國際商會各個國家委員會收到近2000條反饋意見。


為透明和清晰起見,每條反饋意見都給予了單獨回復。《國際商會eUCP指南》(ICC第639號出版物)以及詹姆斯?E?伯恩教授和丹?泰勒的著作均是重要的參考文獻,在此特別致謝。


國際商會銀行委員會在其歷史上首次引入了國際商會規則投票流程的新方法,即通過“簡易投票”(Simply Voting)平臺。這一創新方法提供了網上投票系統,用以通過修訂的eUCP和新的eURC規則。


平臺于2019年3月11日至22日開放投票,每個國家委員會被要求選擇一名指定的有權投票代表。各個國家委員會獲邀對修訂的eUCP和新的eURC分別投票,從以下選項中選擇“是”或“否”:


?  貴國國家委員會贊成《跟單信用證統一慣例(UCP 600)關于電子交單的附則》(eUCP)2.0版本嗎?


? 貴國國家委員會贊成《托收統一規則(URC 522)關于電子交單的附則》(eURC)1.0版本嗎?


投票結果:


? 收到49個國家委員會的投票,加上1個國家委員會超過截止日期的投票。


? eUCP獲得了100%的通過率,兩個國家棄權。


? eURC獲得了97.5%的贊成率(加權基礎上),1個國家反對,2個國家棄權。


? 基于以上投票結果,兩套規則將于2019年7月1日正式生效。


在最初的《國際商會eUCP指南》(ICC第639號出版物)引言中,電子交單可能的演變結果被認為是在跟單信用證領域建立起自動化的相符審核系統。如我們審視演變中的技術和數字化貿易金融,隨著物聯網、分布式賬本技術、智能合約、人工智能以及機器學習的出現,這一切已然非常明顯。


這些電子規則的內容將被持續監控,以確保其適用性。貿易從業人員的支持將是推動規則向前發展的基本要素。這些規則為促進跟單信用證在數字化環境中的發展給予了諸多益處,并確保了在貿易風險緩釋中這一有價值的工具的持續相關性。


國際商會現行規則,諸如《跟單信用證統一慣例》(UCP 600)和《托收統一規則》(URC 522),盡管在紙質世界中極具價值,但如應用到電子交易中,則僅能提供有限的保護。隨著時間的推移,傳統貿易工具將不可避免、無可逆轉地向紙質和數字化混合的生態系統發展,并最終發展至僅有電子記錄。


就此方面而言,重要的是,市場認識到這些新規則對促進傳統貿易解決方案在數字環境中的發展給予了諸多益處:


? 在不斷演變的數字貿易世界中保障適用性,并確保相關性


? 將紙質環境中的風險緩釋延伸至電子環境中


? 清晰并毫不含糊地支持電子記錄的使用


? 支持實務整合、一致,反對分歧的地方化、國家化和區域化實務


? 對術語和目標的共識


? 對一套獨立且值得信賴的合約規則充滿信心


? 慣例和實務的統一性、一致性及標準化


? 無論何種的基礎經濟和司法體制,可實現并支持地區間及國家間的貿易金融業務


沒有國際商會銀行委員會秘書處和各國際商會國家委員會的持續支持,就不可能開發出這些電子規則。在此感謝所有參與人員,并特別致謝大衛?比紹夫、奧利維爾?保羅和勞拉?斯卓伯。特別要感謝電子規則的起草小組成員,詳細名單如下。我還要向聯合主席蓋瑞?考利爾表示感謝。沒有他的付出,這些工作就不可能完成。最后,但卻很重要的是,如果沒有詹姆斯?拜恩和丹?泰勒最初開創性的工作,將根本不會有這本出版物的存在。


聯合主席


大衛?梅內爾  信用證貿易顧問/貿易融資.培訓


蓋瑞?考利爾   考利爾咨詢公司/貿易融資.培訓


成員


阿布舍克?維亞斯,印度澳新銀行貿易&供應鏈融資產品部副總監


阿桑?阿齊茲,巴基斯坦哈比比銀行總行國際合規部全球總經理


亞歷山大?澤列諾夫,俄羅斯開發與對外經濟事務銀行顧問


阿蒂夫?拉扎,阿聯酋迪拜商業銀行貿易銷售部主管、國際商會阿聯酋銀行委員會副主席


克里斯蒂安?卡澤諾夫,法國興業銀行全球交易銀行&支付服務部貿易金融運營全球主管


丹尼爾?威格尼爾,法國農業信貸銀行貿易產品/貿易金融部全球主管


大衛?佩萊格里恩,西班牙對外銀行環球貿易&國際銀行部、公司&投資銀行部


大衛?湯普森,英國殼牌國際貿易和航運有限公司貿易融資經理


哈維爾?阿里亞斯,西班牙桑坦德銀行商業開發總監


K?尼扎迪恩,馬來西亞/阿聯酋FIB首席運營官、國際商會阿聯酋銀行委員會副主席


瑪蒂娜?詹斯查克,德國西門子金融服務有限公司貿易融資咨詢–項目管理部咨詢主管


邁克爾?奎恩,美國摩根大通全球交易和貸款產品部董事總經理


巴勃羅?努內斯,西班牙桑坦德銀行貿易解決方案部全球主管


麗塔?里奇,加拿大法國巴黎銀行貿易能力培訓中心全球貿易執行顧問


唐吉?洛羅,法國外貿銀行大宗商品貿易金融運營部主管


葉德仁,新加坡法國興業銀行貿易服務和融資部亞洲產品管理主管


劉云飛,中國銀行總行交易銀行部副總經理


大衛?梅內爾

國際商會銀行委員會高級技術顧問

貿易信用證咨詢公司所有者

2019年5月


預先考慮事項 


委托人或其代表向寄單行僅以電子記錄或電子記錄與紙質單據混合的交單方式,在eURC的范疇之外。


代收行或提示行向付款人僅以電子記錄或電子記錄與紙質單據混合的電子方式,在eURC的范疇之外。


URC 522中的定義,如eURC未定義或修改,將繼續適用。


第e1條 eURC的適用


a  在寄單行與代收行或提示行之間就僅以電子記錄或電子記錄與紙質單據混合的交單方式存在預先安排的情況下,托收指示應僅表明其受《托收統一規則(URC 522)關于電子交單的附則》(“eURC”)的約束。


b  該預先安排應具體列明:


i. 電子記錄出具及提交的格式;并且 


ii. 交單給代收行或提示行的地點。


第e2條  eURC的范圍


a eURC是對《托收統一規則》(1995年修訂本,國際商會第522號出版物)(“URC”)的補充,以適應電子記錄的單獨提交或與紙質單據聯合提交的情形。


b 當托收指示表明受eURC(“eURC托收指示“)約束時,eURC適用。


c 本文本版本號為1.0。eURC托收指示必須表明適用的eURC版本。如果沒有列明,即受eURC托收指示出具日的有效版本約束,或如果因修改而使指示受eURC約束,則受在該修改日期有效的版本約束。


第e3條 eURC與URC的關系


a eURC托收指示也受URC約束,而無須將URC明確納入托收指示。 


b 當eURC適用時,如其與適用URC產生不同結果,應以eURC規定為準。


c 當托收指示表明適用eURC,但交單僅含有紙質單據時,則僅適用URC。


第e4條 定義


a  URC使用的下列詞語,為了將URC適用于eURC托收指示項下提交的電子記錄的目的,解釋為:


i. “通知(advices)”包括來源于數據處理系統的電子記錄;


ii.“托收指示(collection instruction)”應包括來源于數據處理系統的指示;


iii.“單據(document)”應包括電子記錄;


iv.電子記錄的“交單地點(place for presentation)”意指一個數據處理系統的電子地址。;


v. “簽署(sign)”及類似用語應包括電子簽名;


vi.“添加的(superimposed)”意指在電子記錄中其增補特征明顯的數據內容。 


b 在 eURC中使用的下列用語應具有以下含義:


i. “數據變損(data corruption)”意指因任何數據的失真或丟失而致使無法全部或部分讀取已提交的電子記錄;


ii.“數據處理系統(data processing system)” 意指全部或部分用于處理和操作數據、發起指令、或響應數據信息或性能的計算機化或電子化或任何其他自動化的方法。


iii.“電子記錄(electronic record)”意指,以電子方式創建、生成、發送、傳播、收到或儲存的數據,包括(適當時)邏輯上相關或另外鏈接在一起以便成為電子記錄一部分的所有信息,而無論這些信息是否同時生成,并且:


a. 其發送人的表面身份、其包含的數據的表面來源及其是否保持完整和未被更改,可以被證實;并且


b.該電子記錄能夠被查看,以確保其代表了eURC托收指示上列明的電子記錄的類型及/或描述;


iv.“電子簽字(electronic signature)”意指附加于或與一份電子記錄有邏輯關聯的數據處理,由簽字人實施或采用,用以表明簽字人身份及其對電子記錄的證實;


v.“格式(format)”意指表達電子記錄的數據組織形式或電子記錄提到的數據組織形式;


vi.“紙質單據(paper document)”意指紙面形式的單據;


vii.“交單人(presenter)”意指委托人或代表委托人交單的一方;


viii.“收到(received)”  意指電子記錄以系統可接受的形式進入數據處理系統的時間。此系統生成的任何對收到的確認并不意味著該電子記錄已在eURC托收指示下被證實及或查看;


ix.“再次提交(re-present)”意指替代或更換已經提交的電子記錄。


第e5條  電子記錄和紙質單據與貨物、服務或履約行為


銀行不處理與電子記錄或紙質單據可能涉及的貨物、服務或履約行為。


第e6條  格式


a  eURC托收指示必須注明每份電子記錄的格式。


b  i. 每份電子記錄的格式必須根據第e1(b)條的規定,與寄單行和代收行或提示行之間的預先安排一致。 


ii. 收到的電子記錄如不是預先約定的格式,可被視為未曾收到,并且代收行或提示行必須相應地將此通知給寄單行。


第e7條  交單


a  當eURC托收指示下僅提交電子記錄時,在代收行或提示行收到eURC托收指示時,這些電子記錄必須能夠被代收行或提示行讀取。


b 當寄單行在eURC托收指示下混合提交電子記錄和紙質單據時,在代收行或提示行收到附帶紙質單據的eURC托收指示時,所有eURC托收指示提及的電子記錄必須能夠被代收行或提示行讀取。


c 不能被證實的電子記錄將被視為未曾提交。


d  i. 寄單行有責任確保eURC托收指示下提交的每份電子記錄以及任何紙質單據交單注明其據以交單的eURC托收指示。對于電子記錄,可通過在電子記錄本身、或在其附加的或添加的元數據中、或在eURC托收指示中注明。


ii. 任何未如此注明的電子記錄或紙質單據可被視為未曾收到。


第e8條 不付款或不承兌通知


如果代收行或提示行收到eURC托收指示,并向發出托收指示的銀行出具了不付款通知及/或不承兌通知,且在自發出不付款及/或不承兌通知之日起60個日歷日內未收到該銀行關于電子記錄處理的指示,代收行或提示行可以其認為合適的任何方式處理電子記錄而不承擔任何責任。


第e9條 到期日的確定


如果eURC托收指示項下的結算日期是裝運日或發貨日后若干天、或是電子記錄中顯示的任何其它日期后若干天到期,則eURC托收指示必須指明到期日。


第e10條 電子記錄的放單


a  eURC托收指示必須指明付款人可讀取電子記錄的方式。


b 當電子記錄與紙質單據混合提交、并且所提交的紙質單據含有需由付款人承兌的匯票時,該電子記錄與紙質單據將憑匯票的承兌(D/A)放單,并且eURC托收指示必須指明付款人可讀取電子記錄的方式。


第e11條   電子記錄數據損壞


a 如果銀行收到的電子記錄看似已經損壞,寄單行可通知交單人,或者代收行或提示行可通知寄單行,也可要求再次提交電子記錄。


b 如果代收行或提示行要求再次提交電子記錄,而交單人或寄單行未在30個日歷日內再次提交電子記錄,代收行或提示行可將該電子記錄視為未曾提交,并可以其認為合適的任何方式處理電子記錄而不承擔任何責任。


第e12條   根據eURC提交電子記錄時的額外免責


a  除通過使用數據處理系統接收、證實和識別電子記錄即可發現者外,銀行審核電子記錄的表面真實性的行為并不使其對發送人身份、信息來源、完整性或未被更改性承擔責任。


b  銀行對除其自身之外的數據處理系統無法運行所產生的后果概不負責。


第e13條  不可抗力


對由于天災、暴動、騷亂、叛亂、戰爭、恐怖主義行為、網絡攻擊、或任何罷工、停工或包括設備、軟件或通訊網絡故障等任何其他的銀行無法控制的原因導致的營業中斷的后果,包括但不限于無法訪問數據處理系統,或者設備、軟件或通訊網絡故障,銀行概不負責。


中國國際商會/國際商會中國國家委員會  組織翻譯


翻譯及校譯:申麗珍、李曉麗


譯審:徐珺




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