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以離岸金融為特色,平安銀行打造領先同業的跨境金融品牌

時間: 2019-10-16 09:58:13 來源:   網友評論 0

當前,全球經濟一體化趨勢明顯,繼“走出去”戰略后,我國加速推進“一帶一路”建設、人民幣國際化和自貿區建設等國家戰略,金融開放力度持續加大,企業跨境經濟活動日益活躍。


面對中資企業“走出去”跨境金融需求新變化,平安銀行圍繞市場需求,積極轉變發展方式,創新跨境金融產品體系與服務模式,緊跟企業“走出去”的步伐。
 
今年,平安銀行交易銀行事業部將與跨境金融相關的離岸金融中心和國際業務中心整合為跨境金融中心,其目的是“以離岸金融為特色,打造領先同業的跨境金融品牌”。近年來,平安銀行跨境金融不僅整合推出了“跨境投融資”、“跨境同業金融”、“跨境資金管理”、“跨境貿易金融”、“跨境e金融”五大產品體系,還在科技引領與智能化建設上大下功夫。
 
“經過多年發展,我行離岸業務主要經營指標已躍居同業首位,積累了一定的優勢,接下來,我們將進一步完善跨境金融的產品與服務,我們希望未來能做到凡是走出去的中國企業一想到中國的跨境金融,第一個想到的就是平安銀行。”平安銀行交易銀行事業部副總裁宋駿平談道。
 
以客戶需求為導向,打造以離岸金融為特色的領先同業的跨境金融品牌

目前,中資企業國際化仍處于初級階段,大部分“走出去”企業采用離岸資金管理模式,即業務“走出去”,但資金仍由中國境內總部統一管理,這與歐美大型跨國企業境外本地運營仍有差異。平安銀行離岸金融憑借較強的專業服務能力,在境內為我國“走出去”企業提供國際標準的離岸銀行服務,幫助企業實現境外業務境內操作、境外資金境內管理。
 
2018年6月,平安銀行整合原貿易金融部、公司網絡金融部和離岸金融部,成立交易銀行事業部。今年8月,在新的架構調整中,該行又將交易銀行事業部中與跨境金融相關的離岸金融中心和國際業務中心整合為跨境金融中心,提出“以離岸金融為特色,打造領先同業的跨境金融品牌”戰略目標。
 
其中,離岸金融主要為“走出去”中資企業及境內企業提供海外金融服務,國際業務主要為境內企業提供在岸外匯及跨境人民幣服務,一內一外、本幣外幣、離岸在岸,兩者有機結合、高效聯動,構成了平安銀行全新打造的跨境金融品牌,力爭全方位滿足中國企業在國際化發展中的綜合化金融服務需求。
 
對此,宋駿平表示,這次整合,不是簡單的將機構和人員進行歸并、調整,而是對客戶、產品、系統、政策、價格等多要素進行有機整合,其間也有些業務和產品調整到其他產品中心了,下一步還要進一步完善。“我們希望針對客戶境內外綜合金融服務需求,提供境內外、離在岸、本外幣、投融資一體化金融服務方案。” 宋駿平說道。
 
“整合后目標客戶與產品劃分更為清晰明確,真正做到以客戶為中心,比如跨境金融中心將跨境資金池并入現金管理,將跨境貿易業務并入貿易金融中心,同時將NRA、FT兩大賬戶系統并入跨境金融中心,形成了以同業領先的離岸業務為特色,集成在岸外幣、NRA、FT賬戶為一體的跨境金融賬戶及產品體系。”宋駿平補充道。
 
此外,平安銀行已在上海、天津、深圳、廣州、珠海、廈門、福州等自貿區分行成立了離岸業務分中心,為當地客戶提供更加貼心的跟隨式服務;即將開業的香港分行也將成為平安銀行在海外的跨境業務平臺,為跨境金融提供更多的創新服務和產品。
 
緊跟企業國際化的步伐,五大產品體系實現聯動優勢


改革開放以來,中國經濟經歷跨越式發展,“走出去”企業經營國際化、融資國際化、投資國際化的規模越來越大,要更好地滿足企業需求,銀行跨境金融產品與服務升級勢在必行。
 
據悉,平安銀行(原深圳發展銀行)早在1996年就開辦了離岸銀行業務,經過多年持續穩健發展,平安銀行離岸業務資產規模、離岸存款、營收和中收等多項關鍵指標已連續多年保持同業領先地位。
 
此次整合后,在離岸金融同業領先優勢基礎上,平安銀行跨境金融中心充分發揮離在岸、境內外、本外幣聯動優勢,整合推出“跨境投融資”、“跨境同業金融”、“跨境資金管理”、“跨境貿易金融”、“跨境e金融”五大產品體系,成為涵蓋本外幣、境內外、離在岸等多渠道、多通道、多種服務品牌以及多客戶體系的一個綜合服務平臺。
 
其中,“跨境投融資”產品體系圍繞企業在跨境并購、跨境資本運作過程中的投融資服務需求,為客戶提供并購貸款、項目融資、過橋貸款等金融服務;


跨境同業金融”產品體系圍繞境內外銀行同業及非銀同業合作需求,為同業客戶提供內保外貸、內保外債、離岸銀團貸款、離岸受托代付等跨境金融服務;


跨境資金管理”產品體系圍繞企業資金保值增值、規避匯率及利率風險、日常資金周轉等需求,為客戶提供資金保值增值、外匯衍生交易、跨境融資等資金管理及融資服務;


跨境貿易金融”產品體系圍繞企業進出口貿易過程中的銀行服務需求,為客戶提供信用證、托收、匯款、保函、保理等全方位結算及融資服務;


跨境e金融”產品體系圍繞企業線上化金融服務需求,為客戶提供線上結算匯兌、線上貿易融資、線上衍生品、線上外貿管家、跨境平臺直聯等線上化金融服務。

全新的五大產品體系可針對走出去企業的不同發展階段,利用包括OSA、NRA、FT在內的多元化賬戶體系,能為企業提供貿易融資、投融資、境外上市、資金監管、匯率避險等全流程金融服務。
 
“金融+科技”雙輪驅動,實現跨境金融業務線上化和智能化

在整個平安集團“金融+科技”戰略驅動下,平安銀行強化領先技術應用,依托集團在人工智能、生物識別、區塊鏈、大數據等領域的核心技術和資源,加速將新技術深度植入到金融服務全流程,極大地提升了客戶服務效率和服務體驗。


在跨境金融智能化建設方面,平安銀行開發建設了跨境金融綜合服務平臺“跨境e金融”,為客戶提供集結算匯兌、貿易融資、信息查詢及商流管理于一體的全流程、線上化、智能化跨境金融服務。
 
同時,今年以來,平安銀行跨境金融還陸續落地離在岸網銀整合項目、離岸e同業、中國國際貿易單一窗口等線上化項目,通過不斷豐富線上化服務場景,持續提升業務辦理效率和客戶服務體驗;持續打造標準化開放應用程序編程接口(Open API)輸出和反洗錢合規能力,通過深度服務跨境互聯網交易平臺和用戶及上下游供應鏈,構建跨境電商生態圈。
 
目前,平安銀行跨境金融的交易通過網銀操作占比超過95%,智能化、數字化助力跨境金融業務加速發展。


宋駿平透露,“我們將持續完善跨境e金融平臺,通過實時交互的線上結算、資金交易、線上融資和訂單管理、商品管理等基礎功能,為客戶提供更好的跨境金融服務。
 
值得一提的是,集團強大的科技實力也為銀行業務部門智能化建設提供了有力的支持。“目前,交易銀行部有1200多人的派駐科技團隊,科技人員良好的服務意識和服務水準,可以保證我們的產品實現短時間的迭代,更好地做到以客戶為中心。而派駐科技團隊與交易銀行部的合署辦公將進一步推動業務與技術的深度融合。”宋駿平表示。
 
未來,平安銀行跨境金融中心將緊緊圍繞國家戰略導向,加快跨境金融業務轉型發展,全面提升跨境金融服務水平,憑借平安銀行離岸金融同業領先優勢,打造“產品+平臺+服務”模式,為中資企業提供專業高效的管家式跨境金融服務,滿足企業多元化的跨境金融需求。


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